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第一篇 保险理论3

第一章 风险与保险3

第一节 风险3

一、风险的含义3

二、风险的特征3

三、风险的构成要素5

四、风险单位及其划分7

五、风险的分类7

第二节 风险管理10

一、风险管理的含义10

二、风险管理的程序11

三、风险管理的方式12

第三节 风险管理与保险14

一、风险管理与保险的关系14

二、可保风险14

复习思考题17

第二章 保险概述19

第一节 保险的性质19

一、保险性质的评介19

二、保险的概念23

第二节 商业保险24

一、保险的商品属性24

二、商业保险的概念26

三、商业保险与类似制度的比较28

第三节 保险的起源与发展31

一、我国古代社会的后备与互助31

二、国外古代保险思想和早期保险形态31

三、各种保险的产生过程32

四、世界保险业发展的趋势36

第四节 保险的分类39

一、根据保险标的分类39

二、根据经营目的分类40

三、根据保险的实施方式分类41

四、根据保险人承保方式分类41

五、根据投保方式分类42

六、根据承保风险分类42

第五节 保险的职能与作用43

一、保险的职能43

二、保险的作用45

复习思考题47

第三章 保险合同50

第一节 保险合同概述50

一、保险合同的概念50

二、保险合同的特征50

三、保险合同的种类划分53

四、保险合同的形式55

第二节 保险合同的主体、客体和内容57

一、保险合同的主体57

二、保险合同的客体62

三、保险合同的内容62

第三节 保险合同的订立、履行、变更、中止、复效和终止66

一、保险合同的订立66

二、保险合同的履行68

三、保险合同的变更73

四、保险合同的中止与复效75

五、保险合同的终止75

第四节 保险合同的争议处理78

一、保险合同争议处理的方式78

二、保险合同的条款解释原则79

复习思考题81

第四章 保险的基本原则86

第一节 保险利益原则86

一、保险利益的定义与性质86

二、保险利益的构成要件87

三、保险利益原则的含义和作用88

四、保险利益原则在财产保险与人身保险应用上的区别89

第二节 最大诚信原则92

一、最大诚信原则的含义93

二、保险合同规定最大诚信原则的原因93

三、最大诚信原则的内容93

第三节 近因原则98

一、近因原则的含义98

二、保险事故中近因的判定99

第四节 损失补偿原则101

一、损失补偿原则的含义101

二、损失补偿的限制101

三、损失补偿的方法和赔偿方式102

四、损失补偿原则的例外104

五、损失补偿原则不适用于人身保险105

第五节 损失补偿原则的派生原则105

一、代位原则105

二、分摊原则111

复习思考题113

第二篇 保险实务121

第五章 人身保险121

第一节 人身保险概述121

一、人身保险的概念和特点121

二、人身保险的分类124

三、人身保险的作用127

第二节 人寿保险130

一、人寿保险概述130

二、普通型人寿保险132

三、新型人寿保险134

第三节 意外伤害保险136

一、意外伤害保险的概念136

二、意外伤害保险的特征138

三、意外伤害保险的可保风险141

四、意外伤害保险的保险责任142

五、意外伤害保险的给付方式144

六、意外伤害保险的分类145

第四节 健康保险147

一、健康保险的概念147

二、健康保险的特征147

三、健康保险的有关特别规定150

四、健康保险的种类151

复习思考题154

第六章 财产保险156

第一节 财产保险概述156

一、财产保险的概念和特征156

二、财产保险的分类157

三、财产保险的赔偿方式157

第二节 火灾保险157

一、火灾保险的概念与特点157

二、火灾保险的一般内容158

三、火灾保险的主要险种160

第三节 运输工具保险160

一、机动车辆保险161

二、船舶保险161

三、飞机保险162

第四节 货物运输保险162

一、货物运输保险的特点与作用162

二、货物运输保险的主要内容163

三、货物运输保险的主要险种164

第五节 工程保险164

一、工程保险的概念与特点164

二、建筑工程保险165

三、安装工程保险166

四、科技工程保险167

复习思考题168

第七章 责任保险171

第一节 责任保险概述171

一、责任保险的概念与特征171

二、责任保险与法律的关系172

三、责任保险的承保与赔偿173

第二节 公众责任保险174

一、公众责任与公众责任保险174

二、公众责任保险的种类175

三、公众责任保险的承保与理赔176

第三节 产品责任保险177

一、产品责任与产品责任保险177

二、产品责任保险的主要内容178

三、产品责任保险实务179

第四节 雇主责任保险179

一、雇主责任与雇主责任保险179

二、雇主责任保险的基本内容180

三、雇主责任保险实务180

第五节 职业责任保险181

一、职业责任保险及其必要性181

二、职业责任保险的种类182

三、职业责任保险的基本内容与实务183

第六节 交通事故强制责任保险184

一、交强险的必要性与特点184

二、交强险的责任限额、费率与责任免除185

三、交强险理赔实务规程186

复习思考题188

第八章 信用保证保险192

第一节 信用保险192

一、信用保险的概念与特征192

二、信用保险的主要险种193

第二节 保证保险196

一、保证保险与信用保险的联系与区别196

二、保证保险的主要险种197

复习思考题201

第九章 再保险203

第一节 再保险概述203

一、再保险的相关概念203

二、再保险的作用204

第二节 再保险的种类206

一、按分保安排方式分类206

二、按分保责任的分配方式分类207

三、按分保对象分类208

第三节 再保险的组织形式208

一、比例再保险208

二、非比例再保险214

第四节 再保险的合同内容218

一、比例再保险合同的主要内容218

二、非比例再保险合同的主要内容221

复习思考题224

第三篇 保险管理229

第十章 保险经营229

第一节 保险经营的特征与原则229

一、保险经营的特征229

二、保险经营的原则231

第二节 保险费率的厘定233

一、保险费率及其构成233

二、保险费率的厘定方法233

三、财产保险费率的厘定235

四、人寿保险费率的厘定236

第三节 保险展业237

一、保险展业的主要内容237

二、保险展业的渠道238

三、保险展业渠道的选择241

第四节 保险承保242

一、保险承保的基本程序242

二、保险核保245

第五节 保险防灾防损250

一、保险防灾防损的含义250

二、保险防灾防损的内容251

三、保险防灾防损的方法252

第六节 保险理赔253

一、保险理赔的主要任务253

二、保险理赔的宗旨和原则254

三、保险理赔的基本程序256

复习思考题259

第十一章 保险投资262

第一节 保险投资的重要意义262

一、保险投资是保险公司生存和发展的重要支柱262

二、保险资金对整个资本市场的发展和完善起着重要的作用263

第二节 保险投资概述264

一、保险投资的资金来源264

二、保险投资资金的特点265

三、保险资金投资应当遵循的原则266

第三节 保险投资的形式267

一、保险投资的形式267

二、我国保险资金投资政策的变迁268

第四节 保险投资的运作模式270

一、保险投资运作模式270

二、保险投资运作模式的选择271

第五节 保险投资风险分析及控制272

一、保险投资风险的类型272

二、各种风险的管理方法274

复习思考题275

第十二章 保险市场277

第一节 保险市场的构成与特征277

一、保险市场的构成要素277

二、保险市场的特征278

三、保险市场机制的运行279

第二节 保险市场的组织形式与组织结构280

一、保险市场的组织形式280

二、保险市场的组织结构283

三、保险公司的主要职能部门285

第三节 保险市场的供给与需求286

一、保险市场的供给286

二、保险市场的需求288

三、保险市场的供求平衡290

复习思考题291

第十三章 保险监管293

第一节 保险监管概述293

一、保险监管的内涵及其原因293

二、保险监管的原则295

三、保险监管的方式297

四、保险监管体系298

第二节 保险监管的内容300

一、偿付能力监管301

二、市场行为监管303

三、公司治理结构监管307

复习思考题309

参考文献312