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第一章 导论1

第一节 问题的提出1

一、研究的意义1

二、研究的基本概念界定3

第二节 国内外研究现状9

一、金融创新中的风险与收益10

二、对金融创新与金融监管之间关系的研究17

三、对国内外已有文献的评价与思考22

第三节 有待进一步研究的问题25

一、研究目标、方法与框架25

二、本书的主要贡献及有待进一步研究的问题27

第二章 金融创新风险与收益匹配的理论分析30

第一节 金融创新风险与收益匹配理论30

一、风险与收益匹配的理论基础30

二、金融创新中风险与收益的匹配及意义35

三、金融创新中风险与收益匹配的实现条件36

第二节 金融创新风险与收益失配的分析框架38

一、风险与收益失配的原因分析——信息不对称38

二、风险与收益失配的实现机制——金融产品市场交易40

三、金融创新风险与收益失配的治理——金融监管的失效42

四、金融创新风险与收益失配的后果分析——金融消费者损失与金融危机43

本章小结45

第三章 金融创新风险收益失配与信息不对称46

第一节 20世纪60年代以前的金融创新46

一、20世纪60年代以前的金融创新47

二、信息视角下的20世纪60年代以前的金融创新49

第二节 20世纪60年代至90年代初的金融创新50

一、20世纪60年代至90年代初的金融创新50

二、信息视角下20世纪60年代至90年代初的金融创新53

三、20世纪60年代至90年代初金融创新中的风险与收益失配54

第三节 20世纪金融创新中的风险收益失配与信息不对称59

一、20世纪90年代以来的金融创新59

二、信息视角下20世纪90年代以来的金融创新61

三、20世纪90年代后金融创新中的风险与收益失配62

本章小结78

第四章 金融创新风险收益失配与金融监管失效79

第一节 次贷危机前典型国家的金融监管79

一、美、英等发达国家金融衍生品市场政府监管框架79

二、金融衍生品的自律监管84

第二节 风险收益失配与金融监管失效86

一、次贷危机前典型国家金融监管的失效86

二、监管失效的原因分析87

本章小结92

第五章 金融创新风险与收益失配的影响分析93

第一节 金融创新风险收益失配与金融消费者损失93

一、金融创新风险收益失配与资产组合失效94

二、金融创新风险收益失配与资产定价104

三、金融创新风险收益失配与证券组合业绩评估109

四、金融创新风险收益失配条件下基于VaR风险管理方法的失效111

第二节 金融创新风险收益失配与系统性金融风险114

一、金融创新风险收益失配与金融脆弱性114

二、金融创新风险收益失配与系统性金融风险118

三、金融创新与金融脆弱性关系的实证研究124

第三节 金融危机的救助137

一、1929年经济危机后美国的救助措施137

二、亚洲金融危机的救助政策140

三、次贷危机后美国的救助措施142

四、金融危机损失的社会分担146

本章小结150

第六章 金融创新中的金融监管及金融消费者保护152

第一节 次贷危机后的金融监管和金融消费者保护制度变革152

一、美国的金融监管及消费者保护制度变革153

二、英国的金融监管及消费者保护制度变革159

三、德国的金融监管及消费者保护制度变革164

四、各国金融监管及消费者保护措施的不足168

第二节 基于金融消费者保护的金融创新风险收益匹配策略169

一、金融创新风险与收益匹配策略170

二、金融创新中的金融消费者保护176

本章小结181

第七章 中国的金融创新及金融消费者保护182

第一节 中国的金融创新182

一、中国金融创新的基本情况182

二、中国金融创新的特点187

第二节 中国金融创新的监管及金融消费者保护状况191

一、中国金融创新的监管状况191

二、中国金融消费者保护状况196

第三节 次贷危机后中国金融创新的协调发展路径200

一、改革金融监管体制200

二、建立健全金融消费者保护机制202

三、中国的金融创新发展战略206

本章小结209

参考文献211

后记221